Nieuws Zakelijk & Economie

Reeds jaren maken het VROM en andere instellingen uitgebreide plannen en adviezen op het gebied van huisvesting, maar nog steeds zijn de meeste problemen niet opgelost. De burgers willen echter duidelijkheid, zekerheid en concrete oplossingen in plaats van stapels rapporten, waar professoren, ingenieurs en vele ambtenaren constant mee bezig zijn. Aan de onderdelen hypotheekrenteaftrek, overdrachtsbelasting, huurwaarde forfait enz. wordt reeds jaren veel aandacht besteed, maar behalve enkele “hapsnap” ingrepen (bijvoorbeeld de tijdelijke vermindering van de overdrachtsbelasting) blijft alles bij het oude. Toch ben ik ervan overtuigd, dat de bovengenoemde onderdelen structureel opgelost kunnen worden en het dan voor de huiseigenaren, de overheid en zelfs de banken een positief resultaat oplevert. Stap 1. stop met de zinloze hypotheekrente aftrek. De verdere stappen kan ik wel aangeven maar gaan te ver in deze rubriek. De hypotheekrente aftrek, waar zijn wij eigenlijk mee bezig? Als ik de jaarlijkse inkomsten en uitgaven, die betrekking hebben op het bezit van een eigen woning van elkaar aftrek, dan heeft de eigenaar een nadeel van 0,96%. Zodra deze eigenaar 38% van de hypotheekschuld afgelost heeft, is het nadeel 0% en bij verdere aflossingen groeit het voordeel voor de eigenaar (bovendien wordt ook de rentelast minder). Natuurlijk derft de overheid dan inkomsten, maar daar staat tegenover, dat de vele ambtenaren en de ingehuurde instanties, die dit ingewikkelde, nutteloze en arbeidsintensieve systeem in stand houden, nuttig werk kunnen gaan uitvoeren. Bij berekening ben ik uitgegaan van 6% hypotheekrente en een fiscale aftrek van 42%. De andere kosten voor de eigenaar zijn de gemiddelde overheidskosten, die landelijk toegepast worden. Bij hogere inkomens zou het voordeel wat ongunstiger zijn en de lagere inkomens wat gunstiger. Raymond Wintershoven Lelystad.

Waarom moet ik als 'hardwerkende huurder' meebetalen via belastingvoordeel dat anderen hun schuld aflossen?

Geld moet rollen. Stoppen met bezuinigen. Stoppen met klagen. Stimuleer de jeugd. Tip: vervang minister Schippers voor een socialer Nederland

Ik probeer via Huizenmarkt.blog.nl draagvlak te krijgen om de hypotheekaflossing fiscaal aftrekbaar te maken. Enerzijds zorgt dit voor een verlaging van de 644 miljard euro aan hypotheekschuld in Nederland. Anderzijds kan hiermee ook voorkomen worden dat huizenbezitters met een hypotheek in de problemen komen. Ze lossen namelijk niet af, en hun huis wordt steeds minder waard.

Wanneer de politiek uit de impasse van de hypotheekrenteaftrek wil geraken, dan zal zij niet met de kaasschaafmethode dienen te werken zoals b.v. een verlaging van het eigenwoningforfait e.d. Onder het motto "Met grote stappen ben je sneller thuis" zou het beter zijn de eigenhuisbezitter d.m.v. forse aanvullingen door de overheid zijn hypotheek versneld te laten aflossen. De hoogte van de aanvulling dient fors te zijn, want een "met de kaasschaaf gehanteerde aanvulling" zal geen zoden aan de dijk zetten. Uiteraard zal ook bij een dergelijke aanvulling een plafond wat de hoogte van de hypotheek betreft dienen te worden gehanteerd.