Expert Opinie
De allerbeste trades? Meten is weten...
Rob Bliekendaal | Vrijdag 12 maart 2010 13:12
CNN of CNBC hebben iedere dag wel een nieuwe ‘expertanalist’ met een vlotte babbel die zijn verhaal doet over de richting van de beurs. Dat de ene analist de andere van de dag ervoor compleet tegenspreekt doet blijkbaar niet ter zake; er moeten hier de bedrijven waar de expertanalisten voor staan ‘aangeprijsd’ worden.
Het is ook allemaal logisch.. Bedrijven benutten de verkoopkanalen van CNN en CNBC, maar ook Business Class met Harry Mens hun beleggingsproducten, abonnementen aan u te slijten. Zelfs hardware/analysesoftwareleveranciers zie je hier verschijnen die de media opzoeken in de rol van ‘beleggingsexpert’. Op die manier proberen ze u ervan te kunnen overtuigen dat bij aanschaf van hun nieuwste speeltje ook u eindelijk op de beurs aan de winnende hand zult zijn. U zou deze aanbiedingen niet op voorhand op de blauwe ogen moeten geloven.
Want in welke business zitten feitelijk deze zogenaamde experts?
De bekende ‘experts’ die overal hun babbeltje tegen vergoeding op een beleggersymposium doen zitten niet in de business van beleggen; maar in het businessmodel van geld verdienen aan betalende bezoekers van symposia. In welke business zitten CNN, CNBC, Business Class van Harry Mens, etcetera dan? In de business van de verkoop van reclamezendtijd.
Het zijn juist deze commerciële spreekbuizen van de verschillende verdienmodellen die feitelijk de ruis op de beurs veroorzaken.
Als belegger raakt met dus in al dit verkoopgeweld compleet verdwaald over welke analist de juiste richting aanwijst waar de beurs naartoe gaat. De ene dag zegt analist ‘x’ dat de beurs toch echt naar beneden gaat, en heeft daar zijn de verschillende plaatjes bij… en de andere dag zegt analist ‘y’ dat de markt nu toch écht omhoog aan het gaan is. En ook die heeft daar weer andere nét zulke overtuigende plaatjes bij. De ene dag moet je investeren in goud, en de dag erop weer in de scheepscv’s. Allemaal bedoelt om van u als belegger uiteindelijk de over te halen tot verkoop van hun eigen producten.
Zelfs getoonde rendementen bv in flyers, websites, prospectus, uit het verleden zijn voor u als belegger geen garantie voor de toekomst, dat weten we maar al te goed. Denk hierbij aan de World Online, Palm Invest etcetera..
Op zich is dat de wereld is zoals hij is; en daar zal ik geen oordeel over vellen. Immers, ook ik maak dankbaar gebruik van dit werkelijk prachtig platform van Beurs.nl waar vast ook weer een geheel eigen verdienmodel tegenover staat. En daar ben ik blij om, anders kon ik u namelijk niet bereiken. Ik wil hier dus ook niet schijnheilig over doen; want ik wil u een eerlijke methode ter handreiking bieden om de juiste keuzes te kunnen maken en om u nóg beter te laten presteren op de beurs. Dat is onze missie.
Want bent u dan als belegger dan compleet weerloos? Neen! er bestaat wel een methode als belegger om hier voor u het juiste ‘geluid’ uit te vissen; en dat doet u eenvoudig met potlood en papier, waarover straks meer.
Zijn beleggers dan zelf compleet vrij van alle blaam?
Het is algemeen bekend dat mensen ook zelf soms de feiten ontkennen of weigeren te aanvaarden. Wanneer mensen ergens geld en tijd in hebben geïnvesteerd, dan is het heel moeilijk om toe te geven dat dit misschien verspilde moeite was. We zien wat we willen zien; we herinneren ons de dingen zoals we graag willen dat ze gebeurd zijn.
Wij kunnen dus ook heel gemakkelijk door onze eigen ogen bedrogen worden. Zowel ik als u zijn vatbaar voor zelfbedrog. Het belangrijkste principe bestaat erin dat je jezelf niet voor de gek houdt.
Dus wat is dan de koninklijke route voor de belegger? Hoe weet u als belegger het kaf van het koren te scheiden?
De enige manier is die van de wetenschap. Alleen op deze wijze kunnen wij de foute percepties dermate bijstellen dat we zeker ervan kunnen zijn dat we onszelf niet in de maling nemen. En de beoefening van wetenschap hoeft echt niet zo extreem moeilijk te zijn; een potloot en papier is meestal al voldoende.
Ik zou als ik u was dan ook nooit direct tot aanschaf van een dienst, beleggingsproduct, software, analist, symposium etc. overgaan, maar eerst een klein eenvoudig onderzoek doen.
Ga bijvoorbeeld gewoon met potloot en papier uw favoriete analist eerst vooraf volgen, en kijk of de voorspellingen van deze analist écht ook uitkomen. Staar je niet blind op de mooie rendementen uit het verleden. Controleer zelf gewoon de juistheid van afgifte van de adviezen op tijd en datum, niet via de site, maar uitsluitend reallife met een gratis proefabonnement. Dit kunt u ook doen voor de tientallen analysesoftware pakketen die te koop worden aangeboden. Niet dus die mooie signalen geloven uit het verleden in de folder of site, maar iedere dag de nieuwe data inlezen en kijken wanneer er exact een nieuw signaal ontstaat.
Dan komt u tot een hele vervelende conclusie.
U zult dan merken dat software bijvoorbeeld nooit naar de toekomst kan kijken maar alleen op basis van de historie de in- en uitstapmomenten kan bepalen waar historisch de pieken en dalen zitten. Kortom het aan- of verkoopsignaal op dagbasis die u op u scherm ziet op datum 1 januari wordt pas concreet in de software weergegeven op bijvoorbeeld 5 januari.. tja, en toen was de dag om daarop te handelen dus allang voorbij. Een groot gedeelte van de trade al helaas vervlogen. Dit vertelt uw softwareboertje u er niet bij.
Het verkoopplaatje waarin de schitterende trades van bv afgelopen 5 jaar getoond worden zijn dus feitelijk een prachtige rij van telkens gemiste kansen. De signalen werden op datum in werkelijkheid veel later in het scherm getoond, dan de software op die datum aangeeft. Natuurlijk ook wij als www.perfectindicator.nl maken gebruik van eigen ontwikkelde software; maar meer om snel een globaal beeld van de beurs te krijgen. Dat is alles! Je kunt echt niet goed traden op softwarepakketten. En dat is best vreemd waarin je met pc’s het idee hebt dat ze het toch allemaal wel kunnen uitrekenen. Niet dus! Goed inzicht in de onderliggende marktdynamiek, lezen van kranten, volgen van het juiste nieuws maakt voor ons uiteindelijk het grote verschil waarin je wél de juiste trades kunt maken.
Dit effect is ook logisch, omdat de pc pas kan analyseren nadát er een kentering in de markt is gekomen en als er een periode voorbij is gegaan; bij sommige software duurt dit soms weken. Maar meestal een dag of 4. En dat is dus vaak echt veel en veel te laat. Alleen met gewoon potlood en papier kunt u de voorspellende waarde van deze signalen/systemen dus vastleggen, en uw eigen rekensom maken. Vergeet hierin niet tevens de handelskosten mee te nemen. Laat dit niet door de pc in de betreffende software uitrekenen, want die kan niet ‘weten’ dat feitelijk de uitgerekende signalen veel later zijn afgegeven (en een heel stuk van die mooie trade niet gehaald kan worden) dan er in het rendementsgrafiekje van de software worden weergegeven. Hier kan de pc en software niets aan doen, Snapt u? Mooi!
Beleggersbank Alex deed hier in 2006 al een leuk eerlijk onderzoek over (63.000 respondenten onderzocht). U kunt dit rapport heel gemakkelijk googlen. Daarin leest u dat slechts een kleine 10% van de beleggers de markt versloegen, de rest van de beleggers verloor alleen maar geld (en een grote groep ook heel veel geld) via beleggen bij Alex. En dat zal bij andere beleggersbanken heus niet anders zijn. Daar zijn deze banken niet schuldig aan, maar uzelf als belegger die niet goed belegd. Van de bijgeleverde technische software krijgt u hooguit een keurig algemeen beeld van de markt, en dat is ook prima. Maar verwacht niet dat dit het verschil maakt om tot die 10% te behoren, immers dan zouden alle klanten van Alex/Binckbank wel allemaal wel rijk zijn geworden hiermee. Dat is dus zeker niet het geval, al klikken ze alle grafieken bij elkaar.
Doen Alex/Binckbank hun uiterste best? Zeker wel! De tradekosten zijn niet al te duur, keurig gekwalificeerde helpdesk, en goede snelle uitvoering van de orders. Als je het aantal trades binnen de perken houdt heb je niet meer nodig. De rest moet immers van uzelf als goede belegger komen!
Kortom, ook getalsmatig is bij Alex eerlijk wetenschappelijk keurig aangetoond dat het overgrote merendeel van de beleggers dus helaas nog steeds de verkeerde beslissingen nemen. Fijn dat Alex dit met ons wil delen. Maar wat is dan nog het businessmodel van Alex zult u willen weten?
Zorgen dat er zoveel klanten zoveel mogelijk beleggers transacties doen; immers Alex ontvangt geld per aan- en verkoop van aandelen, derivaten etc, en zijn dus qua inkomsten gebaad bij veel wisselingen van de posities. Daarnaast fungeren ze als bank dus uw geld op hun rekening is goed voor de kaspositie. En dat geeft ook niet. U moet dus uw aantal trades reduceren tot een beperkt aantal en zorgen dat u geld hiermee verdient en niet gaat overtraden. Handelskosten lopen aardig op in de kosten, u zult dus zeer zorgvuldig en met uiterste discipline zuinig dus de juiste positie moeten kiezen zonder te veel wisselingen. Vervolgens zuiver de trend van de trades geheel uitrijden. Die discipline moet van uzelf afkomen, en niet van Alex of Binckbank, of de andere beleggingsbanken. Ook weer logisch.
The proof of the pudding is always in the eating.
Neem dus een potlood en papier ter hand waar u wetenschappelijk kunt aantonen of de analist of software ook écht een voorspellende waarde blijk te hebben over langere periode (aantal maanden). Geen enkele analist kan het altijd bij het juiste eind hebben, ook wij niet, maar over een langere periode moet het aantal trades en de bijbehorende handelskosten en moeite in goede verhouding staan tot de rendementen.
Vergeet ook niet uw eigen oude trades eens tegen het licht te houden, en beoordeel eerlijk of uw huidige beleggingsstijl het goede rendement oplevert.
Na deze eigen analyse, en keuze tot goede analist kunt u nadenken hoe het eventueel zou zijn om ook tot die kleine selecte 10% van de beleggers te behoren die wél goed geld verdienden op de beurs.
Wij leggen de trades altijd eerst notarieel vast bij de notaris, dus dan staat het keihard zwart op wit. Gek toch dat behalve een gratis website als Perfectindicator.nl verder niemand van de analisten dit ons na wil doen? Kunnen zij zo via de sms of email instellen hoor, heus… een piepkleine moeite!
Hoedt u dus voor analisten die de resultaten uit het verleden naderhand even ‘opleuken’. Aan de vaak afgegeven garantie van ‘no cure no pay’ heeft u niet zoveel. Immers als u inmiddels duizenden euro’s heeft verloren maar uw abonnement door de ‘no cure no pay’ garantie gratis wordt verlengt.. Durft u verder dan nogmaals nog op deze adviezen in te gaan? Precies! U bent dan zowel uw kapitaal als uw dure abonnementsgeld dus kwijt. U likt uw wonden. Pas dus op met analisten die dit businessmodel volgen en vervolgens via callcenters naar binnen wordt gepraat met mooie ‘rendementen’ in het verschiet.
Het is dus verstandiger om uw analist/adviesburo vooraf te vragen gratis een aantal maanden alle trades live te mogen volgen, en daarnaast te vragen waarom de afgegeven trades uit het verleden nog steeds al jaren niet even parallel langs de notaris lopen. Kunnen zij zo via de sms of email instellen hoor, hele kleine moeite! Doen ze dat niet? Kijk dan uit naar een betere! Mocht de analist dit u niet kunnen/willen bieden, bedenk dan dat het businessmodel wellicht anders is dan puur rendement maken voor u! Bij Perfectindicator krijgen de beleggers gratis alle trades in de mailbox, notarieel vastgelegd.
Met vriendelijk groet,
Rob Bliekendaal
Reacties
-
Nog geen reacties gegeven
Disclaimer
De auteur schrijft deze expert opinie op persoonlijke titel. Zijn handelssignalen kunnen op elk moment veranderen. De informatie in deze expert opinie is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen.
Beleggers Belangen Week 21
Altijd op de hoogte zijn?
- beurs.nl update
Ontvang iedere dag op bet gewenste tijdstip het laatste nieuws in uw mailbox
- beurs.nl review rss
Word lid van onze maandelijkse nieuwsbrief
